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AML in den VAE (Anti-Geldwäsche)

AML (Anti-Money Laundering) ist ein obligatorisches Maßnahmensystem zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CFT) in den VAE.

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Wer ist verpflichtet, die AML in den VAE einzuhalten?

  1. Finanzinstitute: Banken, Versicherungsgesellschaften, Zahlungsanbieter, Währungswechsler, Kryptobetreiber (VASP).
  2. DNFBP (Designated Non-Financial Businesses and Professions) Unternehmen im Bereich Immobilien, Buchhaltung, Auditing, Unternehmensdienstleistungen und Wertpapierhandel.
  3. Schmuckfirmen und Verkäufer von Edelmetallen/Edelsteinen, wenn sie Bargeld über 55.000 AED akzeptieren.
  4. Registrierungsbehörden von Gesellschaften, Trusts und Fonds.

Wann ist die AML-Registrierung obligatorisch?

  • Das Unternehmen akzeptiert Barzahlungen in Höhe von 55.000 AED und darüber.
  • Teilnahme an Transaktionen mit Immobilien, Vermögenswerten oder Aktien.
  • Bereitstellung von Buchhaltungs-, Rechts- oder Unternehmensdienstleistungen.
  • Die Beteiligung an der Vermögensverwaltung im Namen der Kunden.

Welche Folgen hat eine Nichtbeachtung der AML?

  • Strafen von 50.000 bis 5.000.000 AED.
  • Blockierung von Konten von Unternehmen und Privatpersonen.
  • Unterbrechung der Lizenz und Unfähigkeit, sie zu verlängern.
  • Steigerung der Kontrolle durch Banken und Behörden.
  • Reputationsrisiken und Aufnahme in Liste mit hohem Risiko.

Wie: Wie die Einhaltung der AML in den VAE passieren kann

  1. Ermitteln Sie, ob Ihr Unternehmen in die Kategorie Finanzinstitute oder DNFBP fällt.
  2. Registrieren Sie sich im GoAML-System (Portal des Wirtschaftsministeriums).
  3. Eine MLRO (verantwortliche für AML) ernennen.
  4. Erarbeitung einer internen AML/CFT-Politik, die auf die Geschäftsspezifiken zugeschnitten ist.
  5. Durchführung von KYC-Verfahren, Transaktionsüberwachung und STR-Log.
  6. Organisieren Sie die Ausbildung der Mitarbeiter zu AML-Anforderungen.
  7. Durchführung jährlicher Aktualisierungen der Dokumentation und Konformitätsprüfungen.
  8. Bereiten Sie sich auf die Inspektionen der Zentralbank und des Wirtschaftsministeriums vor.
AML in den VAE mit MIRAD

Wir sorgen für die Registrierung in GoAML, setzen KYC- und STR-Verfahren um, schulen Mitarbeiter und schützen Ihr Unternehmen vor Geldbußen und Blockaden.

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Was MIRAD für Ihr Geschäft tut

  • Unternehmensregistrierung im GoAML-System.
  • Ernennung und Ausbildung des MLRO (AML-Beamten).
  • Entwicklung und Umsetzung einer internen Politik zur Bekämpfung von Krankheiten.
  • Erstellung von KYC-Verfahren, STR-Logs und Formularen für Mitarbeiter.
  • Unterstützung bei Anfragen und Inspektionen der Zentralbank und des Ministeriums für Wirtschaft und Währung.
  • jährliche Aktualisierung der AML-Dokumente und der Ausbildung des Personals.
  • Konsultationen zu Transaktionen, Compliance und Kundenstruktur.

Warum MIRAD

  • Mehr als 10 Jahre Erfahrung mit AML in den VAE und dem GCC.
  • Üben Sie in 45+ Free Zone und allen sieben Emiraten.
  • Kenntnis der tatsächlichen Anforderungen an die Konformitätsbeauftragten von Banken.
  • Anpassung der AML-Politik an bestimmte Unternehmen.
  • Vollständige Vertraulichkeit und Schutz der Kundendaten.
  • Unterstützung bei internationalen Inspektionen (FATF, CRS, OECD).

FAQ: AML in den VAE

❓ Wer ist verpflichtet, sich bei goAML zu registrieren? ✅ Alle Unternehmen der Kategorien DNFBP und Finanzinstitute, die in den VAE tätig sind.

❓ Ist es notwendig, AML für ein kleines Unternehmen zu implementieren?
✅ Ja, auch kleine Unternehmen müssen sich bei Immobilien, Vermögenswerten oder Bargeld an die Regeln halten.

❓ Was ist ein MLRO? ✅ Geldwäsche-Berichterstattungsbeauftragter der für die AML-Politik und die Berichterstattung zuständige Mitarbeiter.

❓ Wie oft sollten die AML-Dokumente aktualisiert werden? ✅ Jährlich und auch wenn sich die Unternehmensstruktur oder die Gesetzgebung ändern.

❓ Was sind die Strafen für AML-Verstöße?
✅ Von 50.000 AED bis 5.000.000 AED, einschließlich Konto-Blocking und Lizenzenthebung.

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